Эксперты рассказали, как проверить законность и подлинность сервиса обмена криптовалют в России
Обмен криптовалют не первый год вызывает много вопросов у пользователей: законное ли это действие, на что обратить внимание при выборе сервиса, как при обмене избежать встречи с мошенниками и других ошибок. 1 сентября в России вступил в силу закон об обращении криптовалют, после чего на рынке наступил переходный период и вопросов прибавилось.
Согласно закону, операции с криптовалютой можно проводить только через регулируемых посредников, например, торговать через лицензированных брокеров, хранить крипту в цифровых депозитариях, покупать и продавать в обменниках, входящих в реестр Банка России и в саморегулируемую организацию (СРО).
Но для адаптации участников рынка предусмотрен переходный период до 1 июля 2027 года. К этому моменту должны быть улажены все процессы и проведены все регистрационные действия. Эксперты рассказали «РБК-Крипто», на что обращать внимание при выборе обменника в период, когда индустрия начала проходить трансформацию.
rbc.group
Законный статус
Рядовому пользователю проверить, то насколько легален обменник до 1 июля 2027 года, скорее всего, будет достаточно тяжело, считает основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин. По его мнению, часть обменников будет использовать этот период как возможность работы без получения какого-то либо статуса.
«После 1 июля, когда у нас в обязательном порядке будет действовать статья, которая обязывает всех участников этого рынка, в том числе криптообменники, находиться в реестре ЦБ, любой пользователь сможет проверить эту информацию, поскольку реестр будет открыт», — сказал юрист.
Также может будет проверить информацию через сайт СРО, в которую будет входить данный обменник, добавил Тугарин, который также является председателем Совета директоров Ассоциации организаций, осуществляющих обмен цифровой валюты (АОЦВ), планирующей стать СРО.
Эта информация должна быть опубликована и на самом сайте обменника, добавил Тугарин. По его словам, достаточно много обменников сейчас задумываются над получением легального статуса и будут делать это после завершения Центробанком всех необходимых действий и появления первых депозитариев.
«Но опять же, сейчас только начало сентября. Закон действует. Обменники продолжают свою работу. Но депозитарии пока в России еще не появилось, поэтому даже при большом желании и стремление быть легальным до конца, инструментов рынок еще не получил», — говорит юрист.
Он отметил, что как только любой обменник в России получит этот статус, он обязательно об этом расскажет на своем сайте и сам донесет до своего пользователя факт того, что он является полностью легитимным.
Техническая проверка сайта криптовалютного обменника
Проводя техническую проверку, первым делом надо убедиться в подлинности сайта, рассказал старший аналитик крупнейшего агрегатора онлайн-обменников Bestchange.ru Никита Зуборев. По его словам, переходить на сайты обменников нужно только по официальным ссылкам из мониторинг-сервисов и прочих ресурсов с хорошей репутацией: ссылки в мессенджерах, рекламе и письмах могут быть не настоящими, даже реклама в поисковиках часто подделывается мошенниками.
«Из-за массы взломов браузерных дополнений и рекламных объявлений после перехода даже из проверенного источника обязательно сравните домен с адресом в профиле обменника на мониторинге или в его официальных соцсетях: лишняя буква, точки над буквами, дефисы или другая доменная зона могут указывать на фишинговую копию», — предупредил эксперт.
Стоит проверить возраст домена через онлайн-сервис, такой как WHOIS, — с помощью него можно узнать данные о владельце доменного имени или IP-адреса. Тот факт, что домен создан недавно, еще не доказывает мошенничество, но новый сайт требует осторожности, особенно если возраст обменника по разным источникам отличается от возраста домена, пояснил Зуборев.
Убедитесь, что сайт использует протокол https, а сертификат действителен и выдан для нужного домена, посоветовал аналитик. Он уточнил, что наличие лежащего в основе протокола https шифрования SSL само по себе не подтверждает честность сервиса, но отсутствие — серьезный повод не вводить личные и платежные данные.
Перед обменом на сайте изучите условия обмена, контакты, регламент, комиссии, лимиты, сроки обработки и правила AML/KYC, говорит Зуборев. По его словам, орфографические ошибки на сайте, машинный перевод, неработающие разделы, явно скопированные откуда-то тексты и ссылки на другие домены могут указывать на поддельный сайт.
Проверка условий обмена криптовалют
После первичной проверки безопасности стоит изучить репутацию обменного пункта, сказал Зуборев. Оценить длительность работы на рынке, количество отзывов и динамику их появления, наличие негативных отзывов и историю претензий, даже если они были урегулированы.
При необходимости убедитесь в наличии лицензий и разрешений. Но эксперт также отметил, что до июля 2027 года действуют нормы переходного периода, поэтому отсутствие у конкретного обменника новой лицензии прямо сейчас само по себе еще не означает, что он работает незаконно.
«Когда вы убедились в безопасности проекта и его репутации, переходите к пересчету реального курса обмена. Сравнивайте не просто цифру в форме на сайте, а сколько вы реально отдадите и сколько получите на выходе. Учитывайте комиссию обменника, оплату за транзакции, нюансы платежных систем или банков, минимальную и максимальную сумму и условия пересчета курса, если таковые указаны», — перечислил аналитик.
Непосредственно перед обменом посмотрите, кому именно вы отправляете деньги, если это рублевый перевод, говорит эксперт. Он обратил внимание на то, что если вместо понятного получателя появляется случайная карта физлица без внятного объяснения — лучше отказаться от сделки.
По словам Зуборева, следует убедиться, что вас не втягивают в сомнительные схемы, что перевод будет выполнен на реквизиты обменника, либо они берут на себя полную ответственность в случае использования реквизитов по встречным заявкам. Обязательно сохраняйте детали обмена: адрес сайта, номер заявки, чек, переписку, идентификатор транзакции (TXID) и данные о получателе, заключил аналитик.
Подписывайтесь на страницы новостей криптовалют -
