Официальный статус делает биржу привлекательной для пользователей и партнеров, обеспечивая ей приток ликвидности и капиталовложений. РБК Крипто рассказывает, какие и у каких площадок есть лицензии, связанные с оборотом криптовалют.
Криптобиржи нуждаются в лицензиях и регулировании в зависимости от юрисдикции, в которой они работают. Биржи, которые не получают нужные лицензии, могут столкнуться с рисками блокировки деятельности, штрафами и потерей доверия клиентов. Регулирующие органы стремятся создать стабильную и безопасную среду для пользователей и участников рынка, что требует от бирж выполнения ряда обязательств.
В каждой стране действуют свои законы и нормативные акты, регулирующие деятельность финансовых организаций и платформ для обмена криптовалют. Без соответствующей лицензии биржа может быть признана незаконной и лишиться права на ведение бизнеса, что приведет к закрытию платформы и санкциям. Пользователи склонны доверять регулируемым платформам, так как наличие лицензии свидетельствует о выполнении требований в части защиты данных, безопасности средств и прозрачности операций.
Регуляторы требуют от лицензированных бирж введения механизмов по защите средств клиентов, таких как резервирование активов, страхование и использование безопасных технологий для хранения криптовалют. Лицензии также обязывают биржи иметь процедуры для разрешения споров и предотвращения убытков пользователей. Одно из важнейших условий является соблюдение норм борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). В условиях глобальной борьбы с финансовыми преступлениями лицензированные биржи обязаны проверять своих пользователей через процедуры KYC (Know Your Customer) и сообщать подозрительные транзакции в соответствующие органы. Это помогает предотвращать использование криптовалют в незаконных операциях.
Для работы на нескольких рынках одновременно биржам необходимо иметь лицензии в каждой из юрисдикций. Это позволяет им предоставлять услуги гражданам разных стран в соответствии с местными законами. Например, без лицензии Money Service Business (MSB) в США биржа не сможет работать с американскими клиентами. Для крупных финансовых организаций и инвесторов важным фактором является работа с платформами, которые находятся под надзором регуляторов. Наличие лицензии делает биржу привлекательной для таких партнеров, обеспечивая дополнительный приток ликвидности и капиталовложений.
Лицензированные биржи обязаны проходить периодические проверки финансовых операций и процедур безопасности. Это повышает их устойчивость к финансовым кризисам, предотвращает банкротства и обеспечивает долгосрочную стабильность. В итоге лицензии помогают криптовалютным биржам легализовать свою деятельность, повысить доверие клиентов и соответствовать международным стандартам финансовой безопасности. Без лицензий они рискуют быть заблокированными на ключевых рынках и столкнуться с серьезными правовыми и репутационными проблемами.
Виды лицензий для криптобирж
Лицензии на деятельность с цифровыми активами. Некоторые страны (например, Мальта, Литва, Эстония) требуют лицензии для операций с криптовалютами, включая хранение, обмен и торговлю.
Лицензия на финансовые услуги (Financial Services License). В странах с развитым финансовым регулированием биржам нужно соответствовать требованиям, аналогичным для традиционных финансовых институтов. Например Австралийская лицензия на финансовые услуги (AFSL).
Регистрация в качестве платежного оператора. В некоторых юрисдикциях (например, США) биржи должны получить лицензию Money Service Business (MSB), выданную FinCEN, и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).
Лицензия на деятельность в сфере ценных бумаг. Если биржа позволяет торговать токенами, которые классифицируются как ценные бумаги (security tokens), ей может понадобиться лицензия от финансового регулятора, такого как SEC в США или ESMA в ЕС.
Регистрация в налоговых органах. В некоторых странах криптобиржи обязаны сообщать информацию о пользователях и транзакциях в налоговые органы.
Европейский регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets). В ЕС готовится внедрение закона MiCA, который создаст единые правила для криптовалютных бирж, включая обязательную регистрацию и соблюдение стандартов защиты инвесторов и стабильности рынка.
Локальные требования. В таких странах, как Япония и Южная Корея, существуют строгие национальные законы, требующие регистрации в финансовых агентствах и регулярного аудита. Биржи, которые не получают нужные лицензии, могут столкнуться с рисками блокировки деятельности, штрафами и потерей доверия клиентов.
Лицензия поставщика услуг по управлению виртуальными активами (VASP). Такую лицензию выдает Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA)
У каких бирж какие лицензии
Binance, одна из крупнейших криптовалютных бирж в мире, обладает рядом лицензий и регистраций в различных юрисдикциях, что позволяет ей предоставлять услуги в соответствии с местными законами и нормативными актами. Согласно информации, представленной на официальном сайте компании, Binance имеет следующие лицензии и регистрации: Франция, Италия, Испания, Швеция, Дубай, Аду-Даби, Казахстан, Индонезия, Бразилия.
Однако стоит отметить, что в некоторых странах Binance столкнулась с регуляторными трудностями. Например, в июне 2023 года Комиссия по финансовым услугам и рынкам Бельгии приказала Binance прекратить предоставление услуг в стране. В мае 2023 года Binance объявила о выходе с канадского рынка из-за ужесточения местных правил. Кроме того, в июне 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Binance и ее основателя Чанпэна Чжао по обвинению в нарушении законов о ценных бумагах.
OKX, одна из ведущих мировых криптовалютных бирж, обладает рядом лицензий, позволяющих ей предоставлять услуги в различных юрисдикциях. В январе 2025 года OKX стала первой глобальной биржей, получившей полную лицензию в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). Эта лицензия была выдана Управлением по финансовым услугам Мальты (MFSA) и позволяет OKX предлагать регулируемые криптовалютные продукты и услуги более чем 400 миллионам человек по всей Европе через свой центр в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), расположенный на Мальте.
Благодаря лицензии MiCA, OKX планирует распространять свои услуги на все 30 стран ЕЭЗ, используя механизм «паспортирования», который позволяет компаниям, зарегистрированным и лицензированным в одной стране ЕС, предоставлять свои услуги в других странах ЕС в рамках единой нормативной базы.
В Австралии OKX предоставляет услуги через две дочерние компании. OKX Australia Pty Ltd зарегистрирована в Австралийском центре отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) и предлагает услуги по внебиржевой (OTC) спотовой торговле криптовалютами для всех австралийских пользователей. OKX Australia Австралийской финансовой лицензией (Australian Financial Services License, AFSL), выданной Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Эта лицензия позволяет компании предоставлять услуги по торговле криптовалютными деривативами для определенной категории крупных клиентов.
Кроме того, OKX имеет лицензии MTL на осуществление деятельности в 32 штатах США, лицензию Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA), лицензию Major Payment Institution (MPI) в Сингапуре.
Bybit активно расширяет своё присутствие на международном рынке, получая лицензии в различных юрисдикциях. На данный момент Bybit обладает лицензиями в следующих странах: Казахстан, Грузия, Объединённые Арабские Эмираты (Дубай), Кипр.
Coinbase имеет лицензии на передачу денег (Money Transmitter Licenses) в большинстве штатов США, включая Нью-Йорк, где она обладает лицензией BitLicense, выданной Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Так же Coinbase имеет лицензию на предоставление услуг электронных денег, выданную Центральным банком Ирландии, что позволяет ей работать в странах ЕЭЗ.
Kraken зарегистрирована В США в качестве компании по оказанию денежных услуг (Money Services Business, MSB) в Финансовой сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США. В Канаде биржа зарегистрирована в качестве MSB в Канадском центре по анализу финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC), а в Европейском Союзе Kraken действует через зарегистрированную в Великобритании компанию Payward Ltd., которая соответствует требованиям Пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD).
Будь в курсе! Подписывайся на Телеграм.
Подписывайтесь на страницы новостей криптовалют -
