Дочерняя компания «Ростелекома» Fuzzy Logic Labs совместно с «Шард» запустила сервис «Криптокомплаенс» для оценки подозрительных криптотранзакций. Одновременно с этим в России разрабатывают систему, которая будет отслеживать операции пользователей с цифровыми активами
Продукт «Криптокомплаенс» предназначен для оценки рисков, связанных с криптовалютными переводами, говорится на сайте «Ростелекома».
Как работает новый инструмент «Ростелекома»
«Криптокомплаенс» предназначен для оценки рисков, связанных с криптовалютными операциями. Система использует машинное обучение и анализ больших данных для выявления подозрительных криптотранзакций. Среди ключевых функций:
- проверка криптокошельков и контрагентов на наличие подозрительной активности;
- анализ истории транзакций для обнаружения аномальных паттернов;
- выявление потенциальных признаков отмывания денег (AML) и мошеннических схем.
Пользователи могут пройти специальный тест для определения частоты необходимых AML-проверок.
«С ростом популярности криптовалют увеличивается и количество мошеннических схем, связанных с их использованием. “Криптокомплаенс” предлагает инновационный подход к решению этой проблемы, сочетая в себе высокую точность анализа, простоту использования и соответствие международным стандартам AML», — подчеркнул директор по аналитике в «Шард» Федор Иванов.
По словам авторов этого проекта, подобные инструменты становятся необходимостью для:
- криптобирж и брокерских платформ, которым необходимо соблюдать регуляторные требования;
- финансовых организаций, работающих с цифровыми активами;
- частных инвесторов, желающих минимизировать риски при взаимодействии с подозрительными кошельками.
В настоящее время система доступна только для корпоративных клиентов, но в будущем возможно появление решений для розничных пользователей.
Новая инициатива Росфинмониторинга
По данным Росфинмониторинга, в 2024 году объем сообщений о криптовалютных операциях вырос в 1,3 раза. Тем временем количество участников, отправляющих такие сообщения, увеличилось в 1,6 раза.
На этой неделе представительница регулятора Мария Щербакова сообщила о том, что сейчас власти РФ активно разрабатывают государственный сервис анализа криптоопераций под названием «Прозрачный блокчейн». В настоящее время систему тестируют пять крупнейших российских банков. В рамках пилота Росфинмониторинг обрабатывает ключевые функции системы:
- точное отслеживание цепочек криптотранзакций;
- глубокая оценка репутации криптокошельков;
- сопоставление фиатных денежных потоков с криптооперациями.
«Прозрачный блокчейн» отслеживает транзакции на 22 криптобиржах, включая Binance, Bybit, KuCoin. К сервису уже подключено свыше 12 тыс. пользователей, среди которых — правоохранители и службы AML. Ожидается, что платформу запустят к концу этого года.
Подписывайтесь на страницы новостей криптовалют -
