Министерство финансов США наложило на Bank of America, второй по величине банк страны, штрафы на сумму более 1,21 млрд долларов за нарушения правил противодействия отмыванию денег и санкционного регулирования.
По данным Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), банк подвергся штрафам за ненадлежащее выявление или сообщение о серьезных угрозах национальной безопасности, включая сети отмывания денег, связанные с Китаем, и незаконные финансовые транзакции вдоль юго-западной границы США. На сегодняшний день эти штрафы являются третьими по величине из когда-либо выписанных министерством.
BoA выплатит 750 млн долларов Управлению контролера валюты США
Штраф в размере 1,2 млрд долларов включает историческую выплату в размере 750 млн долларов Управлению контролера валюты США (OCC), что стало крупнейшим штрафом для этого ведомства на данный момент. Кроме того, Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) привлекла урегулирование спора на сумму 11,6 млн долларов в связи с очевидными нарушениями банком санкций, направленных против Ирана, России, наркотрафика и международного терроризма.
В своем пресс-релизе Управление по контролю за денежным обращением (OCC) заявил выяснилось, что крайне несовершенная система отслеживания банка позволяла триллионам долларов проходить без надлежащего контроля. Этот недостаток вынудил банк с опозданием подавать отчеты о подозрительных операциях на миллиарды долларов, значительная часть которых была связана с предполагаемым отмыванием денег.
Кроме того, утверждается, что банк годами знал о том, что потенциально незаконные операции не передавались на расследование, но не предпринял мер для устранения этого критического сбоя в соблюдении нормативных требований. Также отмечалось, что руководители и сотрудники отдела комплаенса банка были недостаточно квалифицированы для управления эффективной программой противодействия отмыванию денег.
Отсутствие целенаправленного обучения правильному расследованию и reporting о подозрительных операциях в конечном итоге привело к тому, что банк направлял регуляторам неполноценные и просроченные отчеты о соблюдении нормативных требований, говорится в сообщении агентства.
Отчеты о подозрительной деятельности являются важной частью усилий финансовой системы США по борьбе с незаконным финансированием. Банки направляют такие отчеты в ФинЦЕН (FinCEN), когда транзакции вызывают опасения относительно возможной незаконной деятельности.
Регуляторы и правоохранительные органы могут использовать эту информацию для выявления подозрительных финансовых сетей, расследования потенциальных преступлений и отслеживания движения средств. Задержанные или неполные отчеты затрудняют выявление властями закономерностей по множеству транзакций или учреждений, особенно когда подозреваемая деятельность связана с трансграничными переводами и сложными схемами отмывания денег.
Как отметил Минфин, Bank of America признала нарушение Закона о банковской тайне 1970 года, который обязывает банки помогать властям предотвращать отмывание денег. Банк заявил: «Соблюдение требований в области борьбы с финансовыми преступлениями — это серьезная задача, и мы несем ответственность за ее правильное выполнение. Мы сотрудничали с регуляторами для достижения соглашений о наложении штрафов, вытекающих из нарушений, указанных в ранее опубликованном Согласительном постановлении Контролера Валюты (Comptroller of the Currency) 2024 года и расследовании FinCEN».
Закон о банковской тайне требует от финансовых учреждений поддерживать эффективные программы противодействия отмыванию денег, вести надлежащую документацию по транзакциям и сообщать властям о подозрительной финансовой деятельности. Такие меры помогают правоохранительным органам выявлять отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления.
Финансовые учреждения, которые не выявляют и не сообщают о подозрительных транзакциях, могут создавать пробелы, которыми преступники пользуются для вывода незаконных средств через финансовую систему. Дело Bank of America демонстрирует важность эффективных систем мониторинга и своевременного информирования регуляторов для выявления финансовых рисков.
В нем также отмечается, что до настоящего времени компания потратила миллиарды долларов на технологии и наняла тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями. Тем не менее, признается, что предстоит еще много работы, и компания продолжает устранять проблемы, выявленные регуляторами.
Кроме того, в отношении штрафов министр финансов США Скотт Бессент отметил, что действия ведомства показывают: даже крупнейшие банки страны не освобождены от юридической ответственности.
Binance столкнулась с штрафом в размере 4 млрд долларов
Только два штрафа в истории Министерства финансов превышают этот последний: штраф Binance в размере 4 млрд долларов в 2023 году и урегулирование спора TD Bank на сумму 3 млрд долларов в 2024 году.
Как сообщалось CryptopolitanВ 2023 году Чанпэн Чжао покинул пост генерального директора, когда Binance признала свои ошибки. Криптобиржа призналась в нарушении Закона о банковской тайне и игнорировании программ санкций из-за отсутствия надлежащих систем для отслеживания подозрительных транзакций.
Тогдашний генеральный прокурор США Мэрик Гарланд даже резко раскритиковал биржу, подчеркнув, что использование новых технологий для обхода правовых рамок не делает компанию новатором рынка, а превращает ее в преступную организацию.
Binance была оштрафована на 4 млрд долларов и помещена под пятилетний контроль. Позже основатель Binance Чанпэн Чжао был приговорен к четырем месяцам тюремного заключения за то, что позволил своей бирже стать убежищем для финансирования терроризма, торговли наркотиками и распространения материалов о сексуальном насилии над детьми.
По аналогичному делу канадский TD Bank согласился выплатить штраф в размере 3 млрд долларов после того, как структурные недостатки привели к систематическому отмыванию денег в течение нескольких лет. «TD Bank создал среду, способствовавшую процветанию финансовых преступлений. Сделав свои услуги удобными для преступников, банк сам стал одним из них», — отметил Гарланд.
Подписывайтесь на страницы новостей криптовалют -
