Борьба с отмыванием денег выходит на новый уровень

Двое предпринимателей разработали решение, которое должно помочь банкам снизить риски, связанные с денежными переводами. Route Trading Ltd была создана Мусой Джаммехом и Таймуром Икбалом. Офис компании располагается в Лондоне и уже разрабатывает программное обеспечение, которое первыми опробуют банки Соединенного Королевства.

Идею называют денежным маршрутизатором, который должен повысить безопасность глобальных платежей. Это позволит финансовым учреждениям бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Комплексное решение

Муса Джаммех прокомментировал ситуацию для издания CCN.LA:

«Денежный маршрутизатор является интегрированным решением, которое могут использовать и банки, и обычные клиенты. Программа использует прозрачную схему обработки данных о денежных переводах и объединяет ее в единую базу данных».

При этом банки контролируют денежные потоки, поступающие на их счета от имени обычных клиентов. Борьба с отмыванием денег осуществляется за счет синхронизации банковских счетов с системой денежных переводов. Разработчики планируют сделать свою базу данных максимально сжатой и компактной, чтобы ею было удобно пользоваться.

Проблема международных денежных переводов становится особенно больной темой на фоне рабочей миграции. Все больше денег за границу переправляется наемными работниками, отправляющими заработанные средства на родину своим семьям. Среди такого массивного потока валюты очень легко спрятать незаконные денежные потоки, направленные на финансирование террористов. Именно с этой проблемой и будет бороться новое программное обеспечение.

Как это работает

На сегодняшний день банки не могут оперативно получать информацию об отправителе и получателе денежных средств при международном переводе. Весь массив информации чрезвычайно неудобен, поэтому проверки проводятся скорее избирательно, нежели последовательно.

При этом новая разработка предоставит банкам доступ сразу к нескольким базам данных, которые постоянно обновляются и могут быть использованы в любое время суток. Все клиенты идентифицируются как пользователи с высоким, средним или низким риском на основе балльной системы, которая принимает во внимание сразу несколько оценочных факторов. Таким образом одни транзакции контролируются больше, нежели остальные, что позволяет грамотно распределять усилия системы.

Денежный маршрутизатор уже был испытан в качестве демоверсии, а в сентябре 2016 года планируется релиз полноценной версии. Приложение обещает стать чрезвычайно полезной разработкой, в чем мы сможем убедиться лишь с течением времени.

Источник

На ту же тему
Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

ychanger
 Популярное

ICO

Свежие записи
NCC © 2017 ·   Наверх